Een voorbeeld

Voor een familie (laten we ze voor het gemak Peter en Marian noemen) hebben we 'UW Financieel Totaal Overzicht' gemaakt, naar aanleiding van hun vraag over een beleggingspolis. De beleggingresultaten vielen tegen, waardoor de polis in waarde daalde. Zij wilden graag een goede afweging maken wat hiermee te doen. De beleggingspolis was destijds afgesloten (met spaarloonvoordeel) als pensioenaanvulling. Daarbij wilde Peter graag minder gaan werken vanaf zijn 62e.

Bij het doornemen van 'UW Financieel Totaal Overzicht' werd het Peter snel duidelijk dat zijn wens om minder te gaan werken vanaf zijn 62e en te stoppen met werken op zijn 66e financieel haalbaar was. Zelfs met de tegenvallende belegresultaten van zijn aanvullende verzekering! Er werd dan ook besloten om de belegpolis over te zetten naar een speciale spaarrekening, zodat voor de toekomst het rendement niet meer van beleggingskoersen zou afhangen.†


Uit het overzicht kwam echter ook naar voren dat bij een eventueel overlijden van Peter, Marian er in netto besteedbaar inkomen flink op achteruit zou gaan. Een tekort dat groter was dan zij kon bezuinigen op haar uitgaven.†

Peter zou zichzelf kunnen verzekeren bij overlijden doormiddel van een overlijdensrisicoverzekering. We hadden echter een mooiere oplossing gezien. Peter maakte nog geen gebruik maakte van een 'vrijwillige anw-hiaat' dekking op zijn collectieve pensioenverzekering. Hierdoor krijgt Marjan jaarlijks €15.000,- bij overlijden van Peter. Deze dekking staat open voor alle werknemers, ongeacht hun medisch verleden en kost vaak maar een aantal euro per maand.†

UW Financieel Totaal Overzicht zorgt voor een blije familie

Deze aanvulling zou ervoor zorgen dat Marian net wťl rond zou kunnen komen als Peter zou komen te overlijden! Zowel Peter als Marian zijn erg blij met onze tip.†Peter heeft de volgende morgen direct de aanvulling geregeld bij zijn werkgever…

Wilt u ook grip op uw financiŽn?†Kom in actie!

© Assurantiekantoor Goossens 2014. UW Financieel Totaal Overzicht is geregistreerd merk.